29歲通訊專業(yè)研究生進行電信詐騙 半年騙了500萬元

　　29歲的研究生帶著親戚朋友騙了上百個急用錢的人。這起電信詐騙案涉案金額近500萬元，32名團伙成員昨被提起公訴

　　銀行卡在身邊，密碼也只有自己知道。只是在網(wǎng)上填了一張貸款申請表，銀行卡里的錢就被瞬間提空了。

　　包括金華在內(nèi)，全國很多地方的人都遭遇了這樣讓人目瞪口呆的騙局。

　　昨天，這個公安部掛牌督辦的全國特大新型電信詐騙案件由金華市婺城區(qū)人民檢察院依法審結(jié)，毛某等32名被告人因涉嫌盜竊罪、非法獲取計算機信息數(shù)據(jù)罪、詐騙罪等多項罪名被提起公訴。

　　想貸款給父親看病

　　3萬元驗資款卻“蒸發(fā)”了

　　去年5月底，在金華打工的東北男子小潘接到家里電話，說父親病重急需用錢，問他能不能籌到10萬元醫(yī)藥費。小潘攢的3萬元錢根本不夠，愁得他睡不著覺。

　　小潘想到前幾天手機上收到一條低息貸款短信，急忙打過去問。自稱是建行信貸部經(jīng)理的人接了電話，說鑒于他情況特殊，準許貸款10萬元。經(jīng)理先叫他去辦一張開通網(wǎng)銀的建行借記卡，然后存入貸款額的30%進行“驗資”。

　　小潘便將3萬元存到新卡里，經(jīng)理隨后讓他加了一個QQ號，發(fā)給他一個安裝包說要測試網(wǎng)銀系統(tǒng)。小潘下載安裝包后點擊鏈接登陸網(wǎng)銀界面，并按要求填寫“貸款申請表”。

　　沒想到幾分鐘后，居然等來了建行的提款信息，他卡里的3萬多元已被轉(zhuǎn)走。小潘懵了，報了警。

　　像小潘這樣的人不少，公安部門先后接到類似的報警上百起，被轉(zhuǎn)走的金額從9000元到60萬元不等。經(jīng)過幾個月的偵查，一個高科技電信詐騙團伙浮出水面。

　　這是一個怎樣的詐騙團伙

　　頭目是29歲的通訊專業(yè)研究生

　　這個高科技電信詐騙團伙的頭目是毛某，一個29歲的湖南小伙。團伙中的大多數(shù)人都是他的湖南老鄉(xiāng)，包括他的哥哥、嫂子、表弟和姑姑。

　　毛某長相斯文，畢業(yè)于湖南師范大學通訊專業(yè)，研究生學歷。

　　在提審時，毛某顯得很平靜，條理清晰地供述了自己的犯罪事實。他說：“我知道遲早是要出事的，當時能早點收手就好了?！?/p>

　　2012年下半年，毛某從同學葉某(另案處理)那買了一個專門針對中國建設(shè)銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的“木馬”程序。毛某利用專業(yè)知識，自行破解并改良了這個程序。毛某與好友王某一拍即合，決定利用這個程序發(fā)財。

　　毛某繼續(xù)完善程序，同時發(fā)動親戚朋友辦了多張銀行卡，用于接收、中轉(zhuǎn)贓款。

　　王某則在湖南長沙不同小區(qū)分散租賃房屋，準備手機、SIM卡等作案工具，并雇人在出租屋內(nèi)假扮中國建設(shè)銀行工作人員，接聽電話。

　　安置好作案團伙后，王某聯(lián)系上“號碼販子”，以每10萬個200元的價格收購手機號碼，群發(fā)“無抵押低息提供中國建設(shè)銀行貸款”的短信，或者用拉橫幅、撥打電話等方式進行宣傳。

　　就這樣，一個龐大的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)開始成形。

　　半年騙了近500萬元

　　錢來得太容易，他收不了手

　　半年多的時間里，毛某流竄于湖南多地，與團伙中的其他人拉攏女友、親戚、同學等多人結(jié)伙作案，騙了近百名“貸款人”，遍布廣東、湖南、浙江、上海、陜西、黑龍江等全國多個省份，總涉案金額近500萬元。

　　2013年4月，建行升級網(wǎng)銀程序，毛某的木馬程序也不能用了。當時，他也想過是不是就此罷手，但是錢來得太快太容易，他又針對建行的新程序，更新了自己的木馬程序，犯罪越發(fā)猖狂。

　　檢察官提醒大家，銀行放貸手續(xù)嚴格，必要時應(yīng)到銀行信貸部柜臺辦理，切勿輕信手機上不明來歷的“誘人”貸款信息。

　　無論何時都不要向陌生電話提供身份信息、網(wǎng)銀驗證碼、賬戶密碼等私人信息。

　　在遇到所謂“驗資”、“轉(zhuǎn)賬”等涉及錢款交易時，及時撥打銀行官方客服電話進行咨詢。

　　他們是如何

　　提空賬戶的

　　2012年11月初，毛某、王某等人開始試水。在眾多受害者撥打“銀行客服電話”時，有人分別扮演“信貸員”、“信貸經(jīng)理”等角色接聽電話，通過預(yù)演過上百遍的“專業(yè)臺詞”，取得了受害者的信任。

　　然后以辦理貸款不需要抵押只要存點“驗資款”的理由，讓受害者辦理一張建行卡并開通網(wǎng)銀，向新卡存入30%左右的錢款來“驗資”。

　　確認受害者錢款到位之后，指示添加毛某的QQ號，接收并點擊帶有“木馬”的文件鏈接，在受害者通過網(wǎng)絡(luò)填寫貸款申請。

　　幾分鐘內(nèi)，毛某在后臺繞過密碼驗證程序操控網(wǎng)銀系統(tǒng)，直接將錢款授權(quán)轉(zhuǎn)賬至與“木馬”綁定的銀行卡內(nèi)。

　　得手后，毛某等人立刻將贓款轉(zhuǎn)到買來的其他銀行卡上，王某則安排人手分多次在ATM機上以現(xiàn)金形式全部取走，參與犯罪的團伙成員按比例對贓款進行分成。