百億理財平臺中晉被查 投資者憂資金凍結不報案

中晉系辦公所在地——位于上海浦東新區(qū)的未來資產(chǎn)大廈?！吨袊?jīng)濟周刊》記者 宋杰 攝

4月6日下午兩點半，中晉所在的未來資產(chǎn)大廈聚集了數(shù)百名投資者?！吨袊?jīng)濟周刊》記者 宋杰 攝

中晉交易大廳大門緊鎖，投資人在看物業(yè)公司貼出的公告。公告中稱“中晉資產(chǎn)管理有限公司在經(jīng)營過程中涉嫌違法犯罪，已被公安機關立案偵查”，落款為仲量聯(lián)行未來資產(chǎn)大廈物業(yè)管理中心。《中國經(jīng)濟周刊》記者 宋杰 攝

一位投資人向本刊記者展示其手機中4月6日早上收到的中晉理財產(chǎn)品的利息。《中國經(jīng)濟周刊》記者 宋杰 攝

中晉出事后，投資者自發(fā)組建了“中晉合伙人”微信群，不過目前該群已更名為“相信明天”?！吨袊?jīng)濟周刊》記者 宋杰 攝

【特別報道】中晉系涉嫌非法集資 實際控制人在機場被截獲

“中晉合伙人”微信群已更名為“相信明天”

繼泛亞、e租寶等案件之后，又一家百億級理財公司因涉嫌非法集資被查。

4月6日15時許，上海市公安局官方微博“警民直通車-上海”發(fā)布名為《上海公安查處涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪的“中晉系”相關聯(lián)的公司》的公告。公告中稱，2016年4月4日，上海市公安局經(jīng)偵總隊根據(jù)群眾舉報在本市浦東、黃浦、靜安等地對涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪的國太控股(集團)有限公司、中晉股權投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉一期股權投資基金有限公司等“中晉系”相關聯(lián)的公司進行了查處，實際控制人徐勤等人在準備出境時被公安人員當場在機場截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。

中晉員工：公司此前沒任何異常，當天上班才發(fā)現(xiàn)警察來了

4月6日的夜晚，對數(shù)萬名中晉投資者而言注定是不眠之夜。由其中400多位投資者及業(yè)務經(jīng)理自發(fā)組成的“中晉合伙人”微信群，從4月6日下午2點多建群開始，到4月7日凌晨2點半記者截稿時，一直響個不停。建群時就在現(xiàn)場的《中國經(jīng)濟周刊》記者也加入了該群。

“一切都像是夢一樣……明天會好的……暫時先別報警……再等等消息……”這一夜，“中晉合伙人”群內(nèi)的投資者們相互鼓勵大家面對現(xiàn)實。

現(xiàn)實是——中晉資產(chǎn)遭查，數(shù)萬名投資人、超過50億元資金受波及。根據(jù)“中晉合伙人”群內(nèi)投資者之間的對話，他們最多的人投資了300萬元，最少的也有15萬元。

在上海市公安局4月6日下午正式發(fā)布公告之前，《中國經(jīng)濟周刊》記者就已獲知中晉“出事”。4月6日中午，記者在“中晉系”辦公所在地——位于上海浦東新區(qū)的未來資產(chǎn)大廈看到，這里已經(jīng)聚集了數(shù)百名投資者。據(jù)中晉員工反映，早上9點—10點時交易還正常，現(xiàn)場還有許多客戶簽單，后來有很多警察進入交易大廳，并讓客戶離場。多名投資者說，“來了幾個警察，讓我們出去，隨后物業(yè)就將用于交易的電腦搬走了。”

《中國經(jīng)濟周刊》記者在現(xiàn)場看到，中晉大門緊鎖，并未上封條，玻璃門上貼出公告“中晉資產(chǎn)管理有限公司在經(jīng)營過程中涉嫌違法犯罪，已被公安機關立案偵查”，落款為仲量聯(lián)行未來資產(chǎn)大廈物業(yè)管理中心。

現(xiàn)場有投資者向《中國經(jīng)濟周刊》記者表示，4月6日早上通過客戶端還取到了利息，一切正常；還有投資者反映，當天在客戶端可以選擇“提款”，但是資金遲遲未到賬。

一位蔣女士告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，自己4月1日剛剛買了中晉理財產(chǎn)品，“本來想買100萬元的，當時覺得有風險，還好最后買了30萬元。我不關心公司是不是有問題，我只想要回我的本金。”

記者注意到，有數(shù)位中晉工作人員在現(xiàn)場用“自己也參與投資”的例子來安撫投資者情緒。中晉資產(chǎn)管理(上海)有限公司直屬三部客戶十七部的毛經(jīng)理表示：“我自己也投了200萬元，本來明天到期準備付婚房首付。4月5日晚上我們高管還在一起喝酒至凌晨3點，根本沒有異常。直屬三部的總經(jīng)理蘇浩(音)目前被警方帶去問話，我在外面安撫他的客戶。我曾經(jīng)也是中晉一期的法人代表，承認中晉收購香港公司當中肯定是有違規(guī)，目前只能配合公安機關調(diào)查。公司兌付資金肯定是夠的。”

一位蔣姓業(yè)務員告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，自己也買了近百萬的中晉理財產(chǎn)品，“公司有2000多名員工，包括前臺面簽人員都必須是全日制本科畢業(yè)，新客戶簽單要20分鐘，經(jīng)常要加班到凌晨2點。此前公司沒有任何異常，上月工資正常發(fā)放。今天早上來上班打卡時才發(fā)現(xiàn)警察來了。”

投資人：擔心報案后無法取出本金

律師：肯定要返還投資者損失的，別恐慌

4月7日下午4點，《中國經(jīng)濟周刊》記者登陸中晉官網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)無法打開，投資者客戶端也已顯示“NOT FOUND”。4月6日剛剛“組建”的“中晉合伙人”微信群也更名為“相信明天”，500名投資者和業(yè)務經(jīng)理們還在討論著如何拿回本金。

在網(wǎng)站關閉之前最后一則公告發(fā)布于4月5日，公告稱，截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計劃籌資2.6億元。通過合伙制股權基金模式，中晉一期以非公開的方式向具有風險識別與風險承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉債，之后通過被投資項目資產(chǎn)證券化實現(xiàn)在二級市場退出，為投資人實現(xiàn)投資目的。

公告中還稱，目前，中晉一期已通過217個合伙制基金向11608名投資人發(fā)起募集，每個合伙基金按48人限額募集，目前超員1192人。根據(jù)合規(guī)需要，在未完成新的合伙基金設立前，自2016年4月6日起暫停受理新客戶。將安排律師事務所對中晉一期進行合規(guī)復查，并聘請第三方獨立會計師事務所對中晉一期進行跟蹤審計，并及時在中晉網(wǎng)對外公告結果。

上海市公安局官方微博“警民直通車-上海”4月6日發(fā)布的公告中指出，經(jīng)查，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在本市及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務樓和雇傭大量業(yè)務員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務、關聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義，變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。目前，案件正在進一步調(diào)查中。警方提醒廣大市民，如遇上述情況，請攜帶相關材料赴居住地公安分局經(jīng)偵部門報案。

記者注意到，在“中晉合伙人”微信群的討論中，多數(shù)投資人表示“暫時不報案，等幾天再說，怕報案后資金凍結無法取出本金”。一位已經(jīng)投資中晉一年的董阿姨表示：“在今天之前，我的利息都是準時到賬，我報案報什么呢？”有客戶經(jīng)理明確表示：“明天照常上班。”還有人說：“客戶恐慌報案，達到一定數(shù)量后會定性為非法集資。非法集資的結果就是本金上交國家。想辦法大家一起維權。”

對此，上海百悅律師事務所高級合伙人章琦律師告訴記者：“沒有這個說法，公安肯定已經(jīng)凍結相關公司賬戶和資產(chǎn)了，將來肯定要返還投資者損失的，不會上交國家，感覺現(xiàn)在老百姓有點恐慌了。”

上海峰京律師事務所創(chuàng)始人張嚴鋒則表示：“隨著國家對互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管力度的加大，尤其是對相關的違法、違規(guī)企業(yè)的查處力度會不斷加強。國家和上海市政府結合互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的特點，近期也發(fā)布了很多措施。中晉公司違法經(jīng)營被依法查處，也充分體現(xiàn)了國家對相關互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)一貫政策，支持創(chuàng)新，支持合法經(jīng)營；同時對違法、違規(guī)企業(yè)絕不姑息。”

上海發(fā)文清查非法集資

據(jù)了解，“中晉系”曾經(jīng)冠名上海知名相親類節(jié)目《相約星期六》，并邀請名人代言，這也是使其得到投資者信賴的原因之一。未來資產(chǎn)大廈整個三樓均為該公司的辦公區(qū)，一樓還有辦公房，辦公面積超過2000平米。

就在事件發(fā)生前一天(4月5日)，上海市政府發(fā)布《本市進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》(下稱《意見》)?！兑庖姟分赋觯斍?，非法集資問題日益突出，案件高發(fā)多發(fā)，對經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定造成較大威脅。為此，《意見》提出，將進一步加強日常監(jiān)管，嚴格風險高發(fā)行業(yè)市場準入。工商部門要切實加強對非法集資風險高發(fā)行業(yè)的登記管理，嚴格把握準入標準，重點關注企業(yè)股東背景、信用狀況、經(jīng)營團隊、運營方案、風控措施等，做好風險評估。各區(qū)(縣)政府要密切關注投資理財、網(wǎng)絡借貸等風險高發(fā)重點領域，轄區(qū)主要商務樓宇、科技園區(qū)、招商中心等要明確“誰引進、誰負責”的招商原則，落實源頭防控。

據(jù)悉，目前上海市金融辦已經(jīng)加強對商務樓內(nèi)進駐金融公司的排查，如有發(fā)現(xiàn)大面積、高租金租賃商務樓，并有大量中老年人流往來的情況，就會通知商務樓對非法集資風險進行風險評估。

中晉是誰？

旗下上市公司股價已跌至1分5厘

工商資料顯示，中晉資產(chǎn)管理(上海)有限公司(下稱“中晉資產(chǎn)”)成立于2013年2月，注冊資本為1億元人民幣，法定代表人郭亮。

上海公安局官方披露，自2012年7月起，“中晉系”公司先后在本市及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)。

據(jù)全國企業(yè)信用信息系統(tǒng)消息，中晉資產(chǎn)由國太投資控股(集團)有限公司(下稱“國太控股”)全資持有。除了中晉資產(chǎn)，國太控股旗下金融企業(yè)還包括：中晉股權投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉財務咨詢有限公司等。

國太控股官網(wǎng)稱，公司組建于2013年，目前控股上市公司3家，非上市公司120家，集團共設有七大事業(yè)部，分別投資交通運輸、建筑、房地產(chǎn)、金融、批發(fā)零售、商業(yè)服務、信息技術等領域。

控股的三家上市公司均在香港上市，分別為：中國趨勢控股有限公司(08171.HK)、華耐控股有限公司(01020.HK)、中國創(chuàng)新投資有限公司(01217.HK)。截至4月6日收盤，中國趨勢下跌21.7% 至0.018港元(折合人民幣僅1分5厘)，華耐控股下跌14.49% 至0.29港元(折合人民幣僅0.242元)，中國創(chuàng)新投資下跌26.32% 至0.06港元(折合人民幣不到5分錢)。

（記者 宋杰）