年底券商亂象頻出:中金員工炒股虧損23萬還被罰40萬

　　中金公司員工炒股不僅虧了，還被監(jiān)管處罰。

　　12月27日，證監(jiān)會發(fā)布行政處罰決定書稱，中國國際金融股份有限公司北京科學院南路營業(yè)部高級投資經理陸茜違法使用家屬賬戶炒股，虧損逾23萬元，責令其依法處理非法持有的股票，并處以40萬元罰款。

　　十余家券商被罰

　　據記者不完全統(tǒng)計，僅12月份，就有十余家券商被證監(jiān)會警示或處罰，罰金總計超過56萬元。

　　12月4日，國盛證券因未能及時監(jiān)測排查員工的異常交易行為，被湖北證監(jiān)局警告。

　　12月13日，上海證監(jiān)局給太平洋證券騰沖光華東路證券營業(yè)部總經理楊泰華開出5735萬的天價罰單。

　　12月14日，平安證券南通工農南路證券營業(yè)部為增加會員，竟以開戶獎勵的方式激勵外部人員開展證券營銷活動，被證監(jiān)會責令改正處罰。

　　12月20日，安信證券高管蔣政同樣因借用親戚賬戶違規(guī)炒股，被證監(jiān)會處罰，炒股所得約5.4萬元被悉數沒收，還被處以10.7萬元的罰款。

　　業(yè)內人士認為，近期罰單密集來襲，一是因為年關將至，證券營業(yè)部正值業(yè)績沖刺最后階段。不少營業(yè)部為業(yè)績急于求成；二是監(jiān)管前期檢查結果集中到年底公布。

　　總體來看，今年監(jiān)管給券商開出的罰單牽涉廣泛，涉及范圍從證券公司總部到分公司再到營業(yè)部層面，從公司高管到一般員工個人。

　　中介機構違法類處罰案件包括新時代證券、西南證券開展保薦業(yè)務未勤勉盡責，西南證券、愛建證券開展上市公司重大資產重組項目財務顧問業(yè)務未勤勉盡責等。

　　還有大量罰單涉及經紀業(yè)務。罰單近30張，涉及20余家證券公司。如中信證券、申萬宏源、國泰君安、中信建投、國信證券、招商證券、安信證券、太平洋證券、華福證券、長城證券、中金公司、平安證券、天風證券、宏信證券、東方財富證券、上海證券、方正證券、華融證券、新時代證券、民生證券、華英證券、國聯(lián)證券、大通證券、東吳證券等。

　　罰單的理由也各不相同，其中有不少是證券從業(yè)人員在職期間，違規(guī)買賣股票；還有的是證券營業(yè)部合規(guī)管理不到位、對客戶異常交易監(jiān)測不到位；證券營業(yè)部委托或組織不具備從業(yè)資格的人員進行客戶招攬、產品銷售等業(yè)務；證券營業(yè)部證違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》相關規(guī)定，以及大量的復核機制不健全，內部控制不完善等。

　　業(yè)內人士表示，密集罰單反映出券商全面風險控制能力和工作有待改善，即使中金、平安這樣的大券商也不例外。

　　壓線落實全面風險管理

　　年關將至，券商落實全面風險管理的壓力非常大，業(yè)內多家券商表示，年底檢查和自查整改不斷。

　　這其中的原因在于自律規(guī)則的時限：去年年底，中證協(xié)發(fā)布了經修訂的四項自律規(guī)則，規(guī)定證券公司從全面風險管理、流動性風險管理、壓力測試、風控指標動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)等四個方面進行風險管理。并要求所有證券公司須在2017年12月31日前落實全面風險管理要求。

　　如今期限將至，不少券商正爭分奪秒推動這一指標的完成。

　　12月26日晚，東方證券發(fā)布公告稱，將全面風險管理的監(jiān)督職責納入了新修改的公司章程；華鑫證券為了進一步明確相關職責，將合規(guī)稽核部分拆為合規(guī)與風險管理總部、審計監(jiān)察部兩個部門，增配勝任人員；平安證券在前不久對媒體表示，公司落實的全面風險管理計劃正有序推進，2017年底能夠全面完成。

　　對此，華融證券的分析師趙競萌表示，2017年監(jiān)管延續(xù)從嚴態(tài)勢，監(jiān)管政策不斷細化完善，券商各項業(yè)務承壓，從嚴監(jiān)管推動券商業(yè)務規(guī)范開展，能有效防范金融風險，長期看有利于行業(yè)健康發(fā)展。

　　平安證券分析師繳文超和陳雯預測，2018年行業(yè)監(jiān)管仍將全面從嚴，但市場對政策預期已較為充分，且監(jiān)管將呈現邊際改善的態(tài)勢。

　　(實習記者 毛荻秋)